Регулятор также напомнил, что в течение последних 12 месяцев пять один применял к банку меры, в том числе дважды вводил ограничения на проведение отдельных операций. Последняя — третья — вал проверок началась в 2015 году, подтверждают два источника «Новой-Европа», один-одинёшенек из которых работал с «отмывочными» банками. «Новая-Европа» объясняет, отчего ЦБ принял такое решение, когда клиентам обещают вернуть их средства и какие альтернативы популярному интернет-банку остаются, а также рассказывает его теневую историю. Российские банки (и те, что под санкциями, и те, что нет) тоже доступны для ряда криптобирж. Не отключенные от SWIFT банки делают валютные переводы с разными ограничениями, большими комиссиями и дополнительными условиями по сумме.
Всего из «Мастер-банка» вывели более 61 млрд рублей в виде заведомо невозвратных кредитов, что впоследствии привело к его банкротству. 21 февраля 2024 года Банк России объявил об отзыве лицензии на исполнение операций у «Киви банка» (Qiwi). Для трансграничных переводов жителям России остаются доступными главные конкуренты Contact в сфере платежных сервисов, да возможности у них ограниченные. Попавший под санкции США «Юнистрим» переводит деньги в страны СНГ и кой-какие страны дальнего зарубежья, в том числе в Сербию и на Кипр, заявил 21 февраля представитель компании. Сведения о том, что сервисы Qiwi истинно использовались для операций, которыми ЦБ обосновал отзыв лицензии, публиковались и ранее.
Сообщалось, что Qiwi проводит реструктуризацию бизнеса, разделяя его на интернациональный и российский. Международный бизнес Qiwi, работающий в Казахстане, ОАЭ и других странах, будет развиваться в рамках Qiwi plc. Эти услуги будут доступны гражданам старше 18 лет, которые прошли упрощённую или полную идентификацию в соответствии с условиями публичной оферты об использовании платёжного сервиса. Остальные владельцы могут составить требования в свободной форме или воспользоваться образцами, размещёнными на сайте Агентства по страхованию вкладов. 21 августа платёжный сервис «QIWI Кошелёк» переехал на новый домен qiwiwallet.ru. У владельцев кошельков со счетами в рублях, долларах и евро сохранится вероятность предъявить требование кредитора для возврата средств и испытывать его статус, если требование отправляли сквозь престарелый сайт.
По данным «Коммерсанта», на начало 2023 года Qiwi-кошельками пользовались 13,8 млн человек. Успеху Qiwi способствовало также то, что он не попал под санкции, в отличие от крупнейших российских банков и популярного сервиса переводов «Юнистрим». Анонимно рассказывает «Новой-Европа» один-одинёшенек из крупных обнальщиков, работающий с нулевых годов. За месяц до решения ЦБ шатия-братия объявила, что ее основатель и важнейший акционер Сергей Солонин получил разрешение российских регуляторов разделить компанию на два бизнеса — российский и международный. Благодаря этому Qiwi планировала возобновить торговлю своими акциями на американской бирже.
Тогда же ЦБ лишил его легального заработка на букмекерском рынке, сделав одну некоммерческую организацию монополистом по обработке платежей за ставки. Ее сервисы стали помощниками россиян для перевода денег за границу и для покупки криптовалюты на иностранных биржах типа Binance. Как отмечает в беседе с «Новой-Европа» одинёшенек из источников, работавший по другим схемам, без Qiwi, Центробанк РФ устраивал будто мало-мало три волны борьбы с теневым капиталом. Первый тянулся с 1990-х — тогда самым известным эпизодом стало убийство зампреда ЦБ Андрея Козлова.
Чиновника, по версии следствия, «заказал» банкир Алексей Френкель — медиа называли его «владельцем отмывочного банка». Вторая волна, говорит собеседник, была связана с историей закрытия в 2013 году «Мастер-банка», который, по признанию ЦБ, также входил в теневой сектор. Тогда МВД напрямую заявляло об участии банка в незаконном обналичивании средств спустя фирмы-однодневки. Руководители «Мастер-банка» похитили более 4 млрд рублей, утверждали в ведомстве, а председатель правления банка Борис Булочник скрылся за границей.